独立系ファイナンシャル・アドバイザー（IFA）の仕事内容

山本次郎コンサルタントは、独立系ファイナンシャル・アドバイザー（IFA）として、お客様の長期的な資産形成をサポートすべく、ライフプランやニーズに合った金融商品の選定・運用や各種制度の活用アドバイス、また売買取引の支援を行っています。

一般的なファイナンシャルプランナーとは異なり、お客様一人一人に具体的な金融商品の提案を行い、買い付けや契約などの実行支援ができる「金融商品仲介業者」です。内閣総理大臣の登録を受けており、金融商品の勧誘から申し込みの受付、証券会社との連携までは可能ですが、金融商品の取引・契約の締結、また金銭・有価証券の受け渡しはお客様自身に行っていただきます。

IFAは特定の金融機関には所属せず、独立している存在であるため、中立の立場からお客様のライフスタイルやプランに合わせた商品のご提案が可能です。株式、外国株式、投資信託、債券など、商品ラインナップも豊富で、お客様の多様な運用方針に対応できるところも強みです。

「資産運用に興味があるけれど、何を選べばいいのかわからない」「金融商品の仕組みが複雑で、なかなか決められない」という個人投資家を導く存在として、近年日本でも注目が高まっています。